Finanzberater/in im Jobprofil
Welche Fähigkeiten sind als Finanzberater/in von Vorteil?
Als angehende/r Finanzberater/in ist es von Vorteil, wenn Du bereits über einige der folgenden Fähigkeiten verfügst, um direkt im Beruf durchzustarten:
- Finanzwissen
- Analytische Fähigkeiten
- Rechtliches und regulatorisches Wissen
- Technologische Kompetenz
- Kommunikationsfähigkeiten
- Empathie und Zuhörfähigkeiten
- Ethik und Integrität
- Problemlösungskompetenz
Welche Aufgaben hat ein/e Finanzberater/in?
Die wichtigsten Aufgaben die Du als Finanzberater/in hast sind folgende:
Bedürfnisanalyse
Zuerst ermittelst du die finanziellen Ziele, Bedürfnisse und die Risikobereitschaft deiner Klienten. Du musst ihre aktuellen finanzielle Situation, ihre Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und ihre Einkommen verstehen.
Finanzplanung
Basierend auf der Analyse entwickelst du individuelle Finanzpläne. Ziel ist es die finanziellen Ziele deiner Klienten zu erreichen. Dazu gehören u.a. die Planung von Investitionen, Altersvorsorge, Steuerstrategien, Vermögensverwaltung und Erbschaftsplanung.
Beratung zu Finanzprodukten
Du berätst deine Klienten hinsichtlich einer Vielzahl von Finanzprodukten und -dienstleistungen, darunter Versicherungen, Investmentfonds, Altersvorsorgepläne sowie Bankangebote, und unterstützt sie dabei, die Optionen zu wählen, die am besten zu ihren Anforderungen und Zielen passen.
Portfolioverwaltung
Bei Klienten, die nach Beratung im Investitionsbereich suchen, übernimmst du die Erstellung und Verwaltung ihres Anlageportfolios. Dies umfasst das Auswählen geeigneter Anlageinstrumente, das Beobachten der Performance des Portfolios und, falls nötig, das Modifizieren der Anlagestrategien.
Risikomanagement
Du hilfst deinen Klienten dabei, mögliche finanzielle Risiken zu erkennen und zu managen, indem du passende Versicherungen und andere Risikomanagementstrategien empfiehlst.
Bildung und Aufklärung
Eine weitere wichtige Aufgabe ist es, Kunden in Finanzthemen aufzuklären, ihnen Finanzkonzepte zu erläutern und sie über aktuelle Entwicklungen und Trends im Finanzsektor auf dem Laufenden zu halten.
Kundenbetreuung
Die Beziehung zu deinen Klienten ist dauerhaft. Du überprüfst regelmäßig ihre finanzielle Situation und passt Pläne und Strategien an veränderte Lebensumstände, Ziele oder Marktbedingungen an.
Netzwerkaufbau
Neben der direkten Klientenbetreuung baust du ein Netzwerk mit professionellen Kontakten wie Rechtsanwälten, Steuerberatern und Immobilienmaklern auf, um deinen Klienten einen umfassenden Service bieten zu können.
Was verdient ein/e Finanzberater/in?
Die Verdienstspanne als Finanzberater/in schwankt stark je nach Berufserfahrung, Verantwortlichkeit und Unternehmen. Das Jahresgehalt kann derzeit laut gehalt.de (03/2024) durchschnittlich zwischen ca. 50.000 EUR und 90.000 EUR liegen.
Wo arbeiten Finanzberater/in?
Als Finanzberater/in arbeitest du in unterschiedlichen Umgebungen, abhängig von deiner Spezialisierung und deinen Dienstleistungen die Du anbietest. Hier einige Beispiele für deine Zukunft:
- Banken und Sparkassen
- Versicherungsgesellschaften
- Finanzdienstleistungsunternehmen
- Unabhängige Finanzberatungsfirmen
- Unternehmensberatungen
- Online-Plattformen
- Regierungs- und gemeinnützige Organisationen
- Selbstständigkeit
Wie wird man zum/r Finanzberater/in?
Der direkte Weg über eine Ausbildung zum Finanzberater/in ist nicht möglich. Viele haben einen Bachelor-Abschluss in BWL, Finanzen, Rechnungswesen oder Wirtschaftsiwssenschaften. Aber auch über Weiterbildungen / Zertifizierung kannst du dem Berufsziel näher kommen. Wichtig sind vor allem Berufserfahrung und anerkannte Zertifizierungen wie CFP® (Certified Financial Planner) oder CFA® (Chartered Financial Analyst) sind gerne gesehen.
